周道炯（中國太平洋經濟合作全國委員會副會長、中國PECC金融市場發展委員會主任委員）
女士們、先生們，各位來賓：
經濟全球化和區域經濟一體化是當今世界經濟發展的兩大潮流。2006年是中國與東盟建立對話關係15週年。前不久，中國－東盟峰會和第三屆博覽會在中國廣西南寧成功召開，中國國務院總理溫家寶與東盟10國領導人出席了會議，期望各方抓住歷史機遇，進一步拓展合作領域，充實合作內涵，提高合作水準。隨著中國－東盟自由貿易區建設進程的加快，中國與東盟國家的經貿、文化交往日益密切。
2006年1至8月份，中國和東盟雙邊貿易額已經達到1000億美元。1991年至2005年，中國與東盟貿易額從近80億美元增長到1300億美元，增長了15倍，年均增長率高達20％。
2010年，中國與東盟將建成世界上最大的自由貿易區,2015年東盟十國將全部實施區域內貿易零關稅。自由貿易區的建立將有力地推動中國-東盟區域經濟的發展，區域金融合作將對此起到積極的促進作用。事實上，中國-東盟區域金融合作自身也日益成為中國-東盟自由貿易區的重要組成部分。建立有利於中國-東盟經貿合作的金融服務體系，將使區域間的直接投資、間接投資以及區域貿易更為便利，使資源配置更為有效。
如何建立有利於中國-東盟經貿合作的金融服務體系，是中國與東盟各國需要深入探討的問題。它涉及到中國與東盟各國在各個層次上的合作，即中國與東盟各國政府之間、中央銀行之間、證券監管機構之間，以及商業銀行和企業之間的合作。
在宏觀層面上，各國應當通力合作，維護區域金融安全，防範金融危機，減少資本流動的不確定性，為區域內的貿易、投資的增長提供良好的金融環境。其中，各國協商建立一套金融監管的協調機制是當務之急。
在微觀層面上，區域內各國的商業銀行和其他金融機構應當積極創新，探索和開發有利於中國-東盟經貿合作的創新金融產品和金融服務模式。
由於中國和東盟各國在經濟發展、歷史文化、金融市場發展水準和市場監管方面都存在較大的差異，因此，無論是宏觀層面上的金融合作，還是微觀層面上金融產品的創新和金融服務體系的完善，都是一個漸進的過程。我們認為，在目前的條件下，可以嘗試從以下幾個方面，逐漸推進區域金融合作和金融服務體系的建立。
1．加強金融監管和預警，維護金融秩序。區域內各國需要加強自身金融體系的建設。隨著區域合作的不斷深入，區域內部的金融交往日漸密切，對區域內金融風險和資金往來的監測管理難度不斷增大。為保持金融體系的穩定、減少發生金融危機的潛在風險，中央銀行之間要建立合作機制，通報本國貨幣政策調整的方向、提供涉及地區金融安全的金融數據、關注金融合作與交流中存在的問題，為政府決策部門和市場提供及時準確的資訊。
2．穩定區域內貨幣的匯率。穩定本地區貨幣之間的匯率有利於保障金融安全、促進金融市場的發展。各國應當加強政策對話，相互理解各自匯率政策的依據，加快中國與東盟資訊共用平臺與機制的建立，及時通報匯率政策的重大調整，從而實現匯率的基本穩定，為本地區經濟貿易的發展奠定良好的外部環境。對於中國而言，保持人民幣匯率的基本穩定，有利於本國經濟持續健康發展，也有利於維護本區域的經濟增長。
3．證券監管機構之間加強溝通與交流。本區域各國大多數都處在資本市場的發展階段，對資本市場的發育、相關政策法規的建立健全，以及跨國投資、融資的管理，各國監管機構之間應當加強交流合作，互相學習經驗，共同促進本區域新興市場的健康有序發展。同時，加強監管機構管理人員和證券業專業人士之間的交流，通過學習借鑒，共同提高。
4．繼續發展地區性的債券市場。建立高效率的區域金融市場是促進區域貿易發展及資源配置優化、促進區域經濟一體化的重要手段。當前，發展區域金融市場可以從債券市場合作入手。發展債券市場有助於穩定資金流動、改善資源配置，有利於維護金融穩定與促進經濟增長。
2003年通過的《清邁宣言》提出創造一個有利於金融市場發展的環境，發行本地貨幣計價的債券，促進地區內直接投資。發展亞洲債券市場成為“10+3”各成員國的共識，有力地推動了整個區域內債券市場的發展。亞洲債券基金的建立有助於引導當地資本投資並服務於本地區，促進區域金融市場的穩定與發展壯大，擴展了本地區外匯儲備的投資渠道，為區域金融合作提供了一個嶄新的平臺。
當前，要繼續擴大發行人的種類和債券的品種，強化債券市場發行的基礎設施，加快培育債券市場，通過設立區域投資合作實體，建立互信和合作的體制，增強區域各國之間的互相投資的能力，進一步擴大投資。
5．加快金融創新和改革，提高金融服務水準。在區域經濟合作和發展過程中，需要金融部門提供優質高效的金融服務，這就為金融機構的迅速發展和金融產品的不斷創新提供了外在動力。金融機構要適應區域經濟發展的這一要求，繼續加強金融基礎設施建設，不斷鞏固和擴大金融資訊化建設的成果，大力推廣現代化支付系統，為區域金融機構和金融業發展提供支援平臺。
商業銀行要進一步加強金融合作，重視金融服務在促進經濟貿易發展中的重要作用。在支援區域經濟貿易發展問題上，商業銀行需要靈活創新機制，逐漸衝破以前的政策框架，大力發展便利性結算工具、金融理財、貿易融資、離岸金融等產品，鼓勵開辦跨市場金融工具，為進一步支援經濟貿易發展提供良好的金融服務。
為此，區域內各國銀行和其他金融機構之間應當加強技術合作，相互提供人員培訓、管理技術、國際慣例以及專業設備或技術等方面的服務，努力提高金融服務的水準。
6．適當降低金融機構互設分支機構的門檻。近年來，中國與東盟的銀行業在互設機構、拓展業務上取得了一定的成效，分支機構的數量明顯增加。新加坡是中國商業銀行拓展在東盟地區業務的首選之地，其他國家也是中國積極拓展的新市場。東盟銀行業在中國的分支機構主要集中在北京、上海、廣州、深圳等大城市。在東盟國家，中國商業銀行的分支機構業務範圍有所擴大，業務品種逐漸增多，傳統的人民幣信用卡、國際結算、拆借、信貸、匯款等業務也在完善之中。
儘管如此，中國、東盟的銀行業在金融合作中也存在明顯的不足，分支機構數量有限，分支機構業務範圍狹窄，主要限于傳統的存匯兌、貸款和拆放業務，中資銀行的客戶絕大部分是中資公司、中資機構，服務方式陳舊。因此，中資銀行應當積極嘗試開展投資銀行業務、中國公民個人理財、代理期貨交易、住房貸款、代理保險和股票投資等新業務，不斷擴大客戶群體，逐漸向分支機構所在國的企業和居民提供全方位的金融服務。
7．利用政策性銀行支援中國-東盟經濟貿易活動。對中國而言，國家開發銀行作為開發性金融機構，在區域合作中也能發揮重要的作用。它可以通過項目融資、技術援助、軟貸款、擔保等方式，支援中國大型企業與東盟的合作夥伴，共同實施農林、原材料和基礎設施等項目。對於能源、交通、輸油、輸氣管道和環保等重大項目，開發銀行可以提供以中長期項目融資為主的金融服務，持久地支援區域基礎設施建設。
8．培養企業的信用意識，健全信用擔保體系，大力發展信用經濟，改善區域信用環境，重視建立有利於金融發展的規章制度，吸引區域外資金的大量流入，為本地區的產業發展、結構調整提供可持續的資金支援。
9．值得強調的是，香港在中國大陸-東盟的經濟貿易活動和金融合作中將發揮重要作用。香港地處中國—東盟自由貿易區的中心位置，與中國大陸和東盟各國有著密切的經貿往來。通過多年的經貿合作，香港企業已遍及中國大陸和東盟各國，積累了與兩者合作的成功經驗。
金融和投資是香港經濟中最具競爭優勢的環節。全球最大的100家銀行中，超過70家都在香港設有分支機構。香港的各項金融業務和基礎設施完善，金融人才雲集，各種專業配套服務也達到國際水準。此外，香港企業作為中國華南地區最大的投資者，是東盟企業開拓中國市場的理想合作夥伴和仲介平臺。這些綜合優勢能讓香港在區域合作中扮演橋梁角色，為區域合作提供高效率的金融服務，共同促進區域經濟發展。
女士們，先生們：
中國、東盟各國應當根據本國的實際情況，有計劃、有步驟地推進區域金融合作。中國、東盟各國要重視對金融市場和金融機構的監管，嚴格按照市場經濟的規則來加強對金融市場和金融機構的有效管理。
近年來，中國的金融改革和對外開放日漸擴大和深入,為促進區域金融合作提供了寬鬆的環境和廣闊的發展空間。中國金融市場在2006年底前對WTO各締約方將作出較大的開放，這對於中國東盟擴大金融市場開放、加強區域金融合作，以及建立和完善區域金融服務體系都具有積極的意義。
中國的繁榮發展和東盟各國息息相關，地區經濟金融體系融合也是大勢所趨。我們願與大家一起共同努力，推動中國-東盟亞金融合作，實現區域經濟貿易的健康快速發展。
祝本次論壇圓滿成功！
責編：春明
來源：南博網
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